12 yaşında iken annesini kaybettikten sonra babası tarafından yetimhaneye verildi. Chanel'in Yetimhanede öğrendiği dikiş, hayatını değiştirdi. Fransız subaylarının kıyafetlerini diken bir terzinin yanında çırak olduktan sonra Etienne Balsan adlı bir subayla tanıştı. Onun da desteğiyle açtığı Chanel Modes adlı dükkanı, moda dünyasının kurallarını yazdığı yer olacaktı.
https://www.instagram.com/p/CuPoO8oAd8f/
La Rotonde adlı kabarede söylediği şarkının ardından "Coco" adını alan Coco Chanel, Balsan'ın çevresine diktiği kıyafetlerle Paris'te adı duyulan bir terzi haline geldi. Artık lisanslı bir şapka tasarımcısı olmuştu.
Kendi "kıyafetlerini" de tasarlamak isteyen Coco'nun önünde bir engel vardı: "Kıyafet tasarımcısı lisansı". O dönemde sadece erkek iç çamaşırlarında kullanılan jarse kumaşı kadın kıyafetlerinde de kullanarak bu lisanstaki bir kural açığını değerlendirdi.
Vücuda oturan etek, efsanevi yakasız ceket ve en önemlisi de "kadın pantolonu" ile modada adeta bir devrim yaptı. Sevgilisi Arthur'u kaybedişinin ardından yas amacıyla tasarladığı "küçük siyah elbise" günümüzde hala en sevilen parçalardan biri.