Türkiye'de kripto varlık hizmet sağlayıcılarını kapsayan üç yönetmelik kripto dünyasına yeni düzen getirildi. 15 bin TL ve üzerindeki kripto transferlerinde gönderinin tespiti için kimlik bildirimi zorunlu olacak. Resmi Gazete'de yayımlanan "Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelikte Değişiklik Yapılmasına Dair Yönetmelik"e göre; kripto varlık transferleri, kapa para aklama ve terörün finansmanı kapsamına alındı. İşte kripto para düzenlemesi tüm detaylar...
15 BİN TL ÜSTÜNE BİLDİRİM ZORUNLULUĞU
Yönetmeliğe eklenen yeni bir maddeyle kripto varlık hizmet sağlayıcılar tarafından aracılık edilen 15 bin TL veya üzeri kripto varlık transfer işlemine ilişkin mesajlarda, ismi, ticaret siciline kayıtlı kişinin unvanı, diğer tüzel kişiler ve tüzel kişiliği olmayan teşekküllerin tam adı, cüzdan adresi, bunun bulunmadığı durumda işlemle ilgili referans numarası, adres veya doğum yeri, vatandaşlık numarası, müşteri numarası, pasaport numarası ya da vergi kimlik numarası gibi göndereni belirlemeye yarayan bilgilerden en az birine yer verilmesi zorunlu olacak. Öte yandan bu bilgilerin doğruluğu ayrıca teyit edilecek.
KAYITLI CÜZDAN DEĞİLSE
Herhangi bir kripto varlık hizmet sağlayıcı nezdinde kayıtlı olmayan bir cüzdan adresine gönderilen veya böyle bir adresten alınan kripto varlık transferlerinde de transfere taraf olan müşteriden, bu bilgilerden en az birine ilişkin beyan alınacak.
15 BİN TL'NİN ALTINDAYSA NE OLACAK?
Kripto varlık hizmet sağlayıcılar tarafından 15 bin TL'nin altındaki ve alıcıya ilişkin kripto varlık transfer mesajlarında isim, ticaret siciline kayıtlı kişinin unvan, diğer tüzel kişiler ve tüzel kişiliği olmayan teşekküllerin tam adı, cüzdan adresi, bunun bulunmadığı durumda işlemle ilgili referans numarası bilgilerine yer verilecek, ancak bu bilgilerin teyidi zorunlu olmayacak.
UYGULAMA 25 ŞUBATTA BAŞLAYACAK
Uygulamada risk temelli yaklaşım çerçevesinde müşteriden, transferin tarafları hakkında ilave bilgi ve belge talep edilecek. Yeterli bilgi elde edilememesi durumunda transferin gerçekleştirilmemesi veya söz konusu finansal kuruluşla yapılan işlemlerin sınırlandırılması ya da iş ilişkisine son verilmesi hususları göz önünde bulundurulacak. Uygulama 25 Şubat 2025 tarihinden itibaren başlayacak.
